PV-Challenge – Update zum ersten Halbjahr 2021

Im heutigen Beitrag zur PV-Challenge gebe ich ein Update zum ersten Halbjahr 2021. Im Zuge dessen stelle ich u.a. die Erträge der Photovoltaik-Anlage – sowohl monatlich als auch kumuliert – sowie des „PV-Challenge“-Depots bis zum 30.06.2021 dar.

Um zu erfahren, was sich hinter der PV-Challenge verbirgt und was es mit diesem Projekt konkret auf sich hat, empfehle ich einen Blick in den Basisbeitrag unter Die PV-Challenge – Photovoltaik-Anlage vs. Anlage in Qualitätsaktien und die bisher unter der Rubrik Die PV-Challenge erschienen Beiträge zum Thema.

Energetischer und monetärer Ertrag der PV-Anlage

Die folgende Abbildung zeigt die Menge an Solarstrom im Jahresverlauf an, welche mein Nachbar Martin monatlich seit dem Beginn unserer Challenge im Oktober 2019 mit seiner 4,34 kWp PV-Anlage erzeugen konnte.

Erzeugter Solarstrom im Jahresverlauf - PV-Challenge
Erzeugter Solarstrom im Jahresverlauf – PV-Challenge

Wie zu sehen ist, waren die Monate Mai und Juni mit einem Ertrag von über 500 kWh die bisher ertragsreichsten Monate im Jahr 2021. Das bisherige „Ertrags-Hoch“ wurde mit 619 kWh dagegen im April 2020 erreicht.

Des Weiteren zeigt die folgende Abbildung den jährlich erzeugten Solarstromunterteilt in den eigenverbrauchten und den ins öffentliche Stromnetz eingespeisten Anteil – sowie den kumulierten Stromertrag seit Beginn.

Erzeugter Solarstrom pro Jahr - PV-Challenge
Erzeugter Solarstrom pro Jahr – PV-Challenge

Im ersten „vollen“ Jahr – im Jahr 2020 – lieferte die 4,34 kWp PV-Anlage einen Gesamtertrag i.H.v. 4.254 kWh. Im aktuell laufenden Jahr 2021 konnten bisher zudem weitere 2.097 kWh „grüner Strom“ erzeugt werden.

Mittlerweile liegt der kumulierte Stromertrag seit Beginn unserer Challenge vor 21 Monaten bei stolzen 6.720 kWh.

Für die monetäre Bewertung des erzeugten Solarstroms ist ferner entscheidend, welcher Anteil von Martin direkt genutzt bzw. im 7 kWh Energiespeicher für die später Nutzung gepuffert und welcher Anteil in das öffentliche Stromnetz eingespeist wird:

  • Für die monetäre Bewertung des erzeugten, eigenverbrauchten Solarstroms (welcher sonst vom Stromlieferanten hätte gekauft werden müssen) verwende ich den durchschnittlichen Strompreis für Haushaltskunden, den die Bundesnetzagentur gemeinsam mit dem Bundeskartellamt jährlich im Rahmen ihres Monitoringberichts veröffentlicht.
  • Für den erzeugten, nicht selbstverbrauchten Solarstrom, welcher in das öffentliche Stromnetz eingespeist wird, erhält Martin eine Vergütung i.H.v. 11 ct/kWh.

Der letzte Monitoringbericht der Bundesnetzagentur und des Bundeskartellamtes erschien aufgrund der Corona-Pandemie etwas verzögert erst am 01. März 2021 und wies für das Jahr 2020 einen durchschnittlichen Strompreis für Haushaltskunden i.H.v. 32,05 ct/kWh – und damit eine Steigerung um knapp 4 % zum Vorjahr – aus. Die folgende Grafik zeigt die Entwicklung des Referenzstrompreises seit 2006.

Elektrizitätspreise für Haushaltskunden, Quelle: Monitoringbericht 2020 der Bundesnetzagentur und des Bundeskartellamts
Elektrizitätspreise für Haushaltskunden, Quelle: Monitoringbericht 2020 der Bundesnetzagentur und des Bundeskartellamts

Im Rahmen dieser Challenge wird somit jede im Jahr 2019 bzw. 2020 erzeugte, eigenverbrauchte Kilowattstunde mit 30,85 ct respektive 32,05 ct bewertet.

Da zum Zeitpunkt der Veröffentlichung dieses Beitrages der Monitoringbericht für das Jahr 2021 noch nicht vorliegt, bewerte ich den diesjährigen Stromertrag vorerst mit 33,33 ct/kWh und nehme damit erneut eine Stromkostensteigerung i.H.v. etwa 4 % im Vergleich zum Vorjahr – dem Jahr 2020 – an. Mit der Veröffentlichung des Monitoringberichts für 2021 werde ich die Erträge des Jahres 2021 dann rückwirkend revidieren und damit an die offiziellen Zahlen anpassen.

Nach der Bewertung der Stromerträge entsprechend der Art der Verwendung und unter Berücksichtigung der jeweiligen Verrechnungssätze ergibt sich bis Ende Juni 2021 ein monetärer Gesamtertrag i.H.v. 1.710,06 €. Hierzu spiegelt die folgende Abbildung die Erträge pro Jahr sowie die Entwicklung des kumulierten Ertrages wider.

Monetäre Erträge pro Jahr und kumulierter Ertrag - PV-Challenge
Monetäre Erträge pro Jahr und kumulierter Ertrag – PV-Challenge

Durch den erzielten Gesamtertrag i.H.v. rund 1.710 € und den Gesamtinvestitionskosten für die PV-Anlage (hier im Detail dargestellt) von ca. 10.400 € ergibt sich für die Photovoltaik-Anlage somit eine Amortisation von bisher 16,4 %. Toll! 🙂

Hinweis in eigener Sache:
In erster Linie ist Whirlwind-Investing (m)ein Hobby. Daher spielt für mich die Monetarisierung des Blogs eher eine untergeordnete Rolle. Dennoch ist es mein Ziel, zumindest die laufenden Kosten (für das Hosting etc.) zu erwirtschaften. Diese liegen momentan bei etwa 130 Euro pro Jahr. Ich freue mich daher sehr, wenn du mich dabei unterstützen möchtest. Und das geht beispielsweise wie folgt:

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Sobald die Kosten für das laufende Jahr refinanziert wurden, werde ich sämtliche Werbeanzeigen für den Rest des Jahres deaktivieren. Versprochen. 🙂

Erträge des PV-Challenge Depots

Entsprechend den Regeln der PV-Challenge habe ich beginnend am 01. Oktober 2019 und verteilt über ein Jahr immer zu Beginn eines Quartals etwa 2.500 € in das separat angelegte „PV-Challenge“-Depot investiert. Die Beiträge zu den jeweiligen Käufen können gern an folgenden Stellen noch einmal nachgelesen werden:

Die folgende Abbildung zeigt das komplette Depot mit seinen 13 Positionen sowie den jeweils investierten Betrag.

PV-Challenge Depot mit den investierten Beträgen
PV-Challenge Depot mit den investierten Beträgen

Insgesamt wurde schließlich ein Betrag von 10.364,84 € (inkl. Gebühren) in das „PV-Challenge“-Depot investiert und damit das geplante Budget i.H.v. maximal 10.365 € bis auf 16 Cent ausgereizt. Das kommt einer Punktlandung annährend gleich. 😉

Zum Ende des ersten Halbjahres 2021 hat das „PV-Challenge“-Portfolio laut Depotauszug der ING (*) einen Gesamtwert i.H.v. 12.732,71 €. Abzüglich des investierten Kapitals von 10.364,84 € ergibt sich somit ein reinen Kursertrag von bisher 2.367,87 €. Hierzu müssen noch die bisher gezahlten Dividenden i.H.v. 359,76 € hinzuaddiert werden, welche sich wie folgt verteilen:

  • 15,27 € im Jahr 2019,
  • 165,05 € im Jahr 2020 und
  • 179,44 € im Jahr 2021 (YTD).

Zum 30.06.2021 ergibt sich somit summa summarum ein Gesamtertrag (Kursertrag + Dividendenertrag) des „PV-Challenge“-Portfolios von aktuell 2.727,63 € bzw. eine Rendite von 26,32 % (einfache Rendite, nicht zeit- oder kapitalgewichtet).

Welche Position welchen Anteil am bisherigen Erfolg hat, kann der folgenden Übersicht entnommen werden.

PV-Challenge Depot im Detail per 30.06.2021
PV-Challenge Depot im Detail per 30.06.2021

Damit hat das „PV-Challenge“-Depot die bisherigen Gesamterträge der PV-Anlage um gut 1.000 € übertroffen. Zumindest für den Moment.

Denn wo die bisherigen Stromkosteneinsparungen durch die PV-Anlage bleiben, können die Aktienkurse im „PV-Challenge“-Depot auch wieder sinken und damit auch die Kurserträge der einzelnen Positionen zumindest zwischenzeitlich dahinschmelzen lassen.

Daher bin ich stets der Meinung, dass auch an der Börse ein gewisses Maß an Demut nicht fehlen darf und konstatiere ferner diplomatisch:


Eine weitere Etappe konnte zwar gewonnen werden.

Der Ausgang der Challenge dagegen bleibt noch immer äußerst ungewiss.


Zudem möchte ich an dieser Stelle noch kurz die drei Top- sowie die drei Underperformer des „PV-Challenge“-Depots küren – wiederum just für den Moment.

Am besten abgeschnitten haben bisher:

  • Microsoft – Gesamtrendite +61,42 % // davon Kursrendite +59,81 %
  • Walt Disney – Gesamtrendite +59,43 % // davon Kursrendite +59,43 %
  • Allianz – Gesamtrendite +44,94 % // davon Kursrendite +32,88 %

Teilweise erhebliches Aufholpotenzial haben dagegen noch immer:

  • Royal Dutch Shell – Gesamtrendite -31,86 % // davon Kursrendite -36,57 %
  • Fresenius – Gesamtrendite -9,69 % // davon Kursrendite -13,10 %
  • Church & Dwight – Gesamtrendite +5,43 % // davon Kursrendite +3,69 %

ETF-Benchmark

Zum Schluss folgt nun noch einen Blick auf die Wertentwicklung des ETF-Benchmarks – den iShares Core MSCI World UCITS ETF (ISIN IE00B4L5Y983). Dieser börsengehandelte Indexfonds ist aus meiner Sicht eine der besten Alternativen, wenn man sein Geld zwar am Kapitalmarkt anlegen, sich jedoch nicht selbst mit der Auswahl einzelner Aktien auseinandersetzen möchte. Daher lasse ich meine Auswahl parallel auch gegen diesen Benchmark antreten.

Dazu habe ich immer, wenn eine Tranche ins „PV-Challenge“-Depot investiert wurde, für annährend den gleichen Betrag virtuell auch Anteile am MSCI World UCITS ETF von iShares gekauft. In Summe liegen damit nun final 201 Stück des iShares Core MSCI World ETFs im virtuellen ETF-Benchmark Depot. Folgend die vier Investmenttranchen nochmals zusammengefasst:

PV-Challenge - ETF-Benchmark, Stand 31.12.2020
PV-Challenge – ETF-Benchmark, Stand 30.06.2021

Der Schlusskurs des iShares Core MSCI World UCITS ETFs betrug zum 30.06.2021 bei XETRA 69,93 €. Damit hatte die Gesamtposition einen Wert i.H.v. 14.056,73 €, was abzüglich der virtuellen Investition zu einem Ertrag von 3.689,20 € bzw. einer Rendite von 35,58 % führt. Wow!

Zusammenfassung

Nach dem Start der PV-Challenge im Oktober 2019 haben die unterschiedlichen Assets nach 21 Monaten wie aufgezeigt folgende Erträge generiert:

AssetErtrag Amortisation/Rendite Platz
ETF-Benchmark „MSCI World“ (virtuell)3.689,20 EUR35,6 %(1)
„PV-Challenge“-Depot 2.727,63 EUR26,3 €(2)
4,34 kWp Photovoltaik-Anlage 1.710,06 EUR16,4 %(3)
Erträge der unterschiedlichen Assets der PV-Challenge nach 21 Monaten

Und wie geht es nun weiter? „Business as usual“ – würde ich meinen. 🙂

Das heißt, dank der zuverlässig weiter scheinenden Sonne wird Martins Photovoltaik-Anlage hoffentlich auch die nächsten Jahre weiter sauberen Solarstrom erzeugen und sich über die Stromkosteneinsparungen für den eigengenutzten Strom einerseits, sowie mithilfe der Rückvergütung für den in das öffentliche Netz eingespeisten Strom andererseits, für ihn bezahlt machen.

Die Kurse an den Börsen und damit auch die (Kurs-)Erträge des „PV-Challenge“-Depots werden dagegen erwartungsgemäß deutlich stärker schwanken. Allerdings gehe ich weiterhin davon aus, dass der allgemeine wirtschaftliche Trend langfristig positiv und damit ertragsschaffend bleiben wird.

Das nächste Update zur PV-Challenge, in welchem ich erneut über die Fortschritte und die weitere Entwicklung des Projekts PV-Challenge“ berichten werde, erscheint in etwa 6 Monaten.

Wenn euch der Beitrag gefallen hat, freue ich mich wie immer über ein Feedback zur PV-Challenge und zum Whirlwind-Investing Blog selbst. Lasst hierzu gern einen Kommentar mit euren Gedanken und Anregungen da.

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Viele Grüße,
Whirlwind.

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Beachtet dazu bitte auch noch einmal den ausführlichen Disclaimer als Teil des Impressums.

Transparenzhinweis: Zum Zeitpunkt der Veröffentlichung dieses Beitrages bin ich in die erwähnten Aktien von Church & Dwight, Johnson & Johnson, Royal Dutch Shell, Texas Instruments, Fresenius und Microsoft sowie Walt Disney, VISA, Allianz, Adidas, BASF, 3M und Coca-Cola investiert.

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