PV-Challenge Depot – Tranche 3 von 4 investiert

Nach dem vor wenigen Tagen zur PV-Challenge erschienenen Artikel zur Auswertung des ersten Quartals 2020, geht es in diesem Beitrag um die dritte Investmenttranche für das „PV-Challenge“-Depot. Falls du wissen möchtest, was es mit der PV-Challenge konkret auf sich hat, empfehle ich dir den Basisbeitrag unter Die PV-Challenge – Photovoltaik-Anlage vs. Anlage in Qualitätsaktien und die bisher unter der Rubrik Die PV-Challenge erschienen Artikel zum Thema.

Die dritte Investmenttranche für das PV-Challenge Depot

Entsprechend der Regeln der Challenge habe ich pünktlich zum 31. März 2020 die dritte Rate von 2.500 € auf mein Depot-Verrechnungskonto überwiesen und damit anschließend gleich drei neue Positionen ins „PV-Challenge“-Depot gekauft. Das Portfolio wird nun durch Aktien folgender drei Unternehmen ergänzt:

  • 5x Allianz zu 157,90 €/Aktie, zzgl. 6,87 € Orderkosten
  • 9x Disney zu 92,23 €/Aktie, zzgl. 6,98 € Orderkosten
  • 5x VISA zu 154,00 €/Aktie, zzgl. 6,83 € Orderkosten

Die Allianz SE ist einer der größten Versicherungskonzerne der Welt. Seit ihrer Gründung im Jahre 1890 hat das Unternehmen schon die eine oder andere Krise erfolgreich gemeistert. Seit 2015 wird der Konzern von Oliver Bäte geführt und geleitet. Auf Basis der für das 2019er Geschäftsjahr vorgeschlagenen Dividende i.H.v. 9,60 € ergibt sich eine Dividendenrendite bezogen auf den (Brutto-)Einstandspreis von 6 %. Ob die Dividende für 2019 dieses Jahr tatsächlich ausgezahlt wird, hängt sicherlich mit der weiteren Entwicklung rund um die Corona-Pandemie zusammen. Spätestens am 11.05.2020 weiß ich bzw. wissen wir mehr.

Zum Unterhaltungskonzern Disney und zum Kreditkarten- und Zahlungstechnologiedienstleister VISA sind hier auf dem Blog bereits separate Beiträge in Form meiner kennzahlenbasierten Unternehmensanalysen erschienen.

Aufgrund der aktuellen Marktturbulenzen im Zusammenhang mit dem Corona-Virus notieren die Aktien der drei Unternehmen teilweise deutlich unter ihren 52-Wochen Hochs. So werden zurzeit die Aktien der Allianz und von Disney mit einem Drawdown von über 30 % und die Aktien von VISA immerhin mit einem „Rabatt“ von über 20 % gehandelt. Auch wenn es für die Gesellschaft aus sozialer und gesundheitlicher, aber auch für die Unternehmen vor allem aus wirtschaftlicher Sicht keine leichte Zeit ist, so denke ich doch, dass die ausgewählten drei Unternehmen diese Krise ohne dauerhafte Probleme überstehen werden und diese in spätestens 10 Jahren deutlich besser dastehen und wertvoller sein werden, als heute.

Die folgende Abbildung zeigt nun abschließend noch die momentane Depotzusammensetzung meines bei der ING (*) geführten „PV-Challenge“-Depots auf Basis der aktuellen Marktwerte (XETRA-Schlusskurse vom 01.04.2020):

Aktuelle Depotzusammensetzung des PV-Challenge Depots, Stand 01.04.2020

Empfehlung: Neben der kostenlosen Depotführung ist das Direkt-Depot der ING für mich vor allem auf Grund seiner transparenten und variablen Gebührenstruktur interessant. So zahlt man als Depotkunde der ING pro Order einen Fixbetrag i.H.v. 4,90 €, zzgl. einem variablen Gebührenanteil von 0,25 % vom Ordervolumen. Damit beträgt die Orderprovision bereits ab einem Betrag von 654 €weniger als 1 % des Handelsvolumen. Weiterhin punktet das Direkt-Depot der ING mit der kostenfreien Gutschrift von Dividenden, der kostenfreien Umschreibung und dem Neueintrag von Namensaktien und dem automatischen Abzug des reduzierten US-Quellensteuersatzes i.H.v. 15 %. Außerdem erhalten Aktionäre von Schweizer Unternehmen direkt mit der Abrechnung der Ertragszahlung den für die Rückerstattung der Schweizer Quellensteuer benötigten Tax-Voucher ebenfalls kostenfrei dazu.
Wenn du dein kostenloses Direkt-Depot über die folgende Schaltfläche (*) einrichtest, bekomme ich eine kleine Provision dafür. Damit unterstützt du die Finanzierung und Weiterentwicklung des Whirlwind-Investing Blogs, wofür ich dir bereits vorab danken möchte.

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Wenn du weitere Informationen zum Direkt-Depot der ING von mir benötigst, schreib mir doch einfach eine E-Mail oder kontaktiere mich per Facebook bzw. direkt hier auf dem Blog.

Benchmark

Wie üblich, habe ich als weiteren Benchmark für mein „PV-Challenge“-Depot den neu investierten Betrag i.H.v. 2.500 € virtuell in einen ETF auf den MSCI World von iShares angelegt. Der virtuelle Kauf erfolgte zum XETRA-Schlusskurs des iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc), ISIN IE00B4L5Y983, vom 01.04.2020 zu 44,25 € pro Anteil. Somit hätte ich für die zu investierenden 2.500 € weitere 56 Stück bekommen und folglich einen Nettobetrag von 2.477,89 € gezahlt. Entsprechend dem oben genannten und bei der ING aktuell gültigen Gebührenmodell wären zusätzlich 11,09 € bzw. 0,45 % an Orderprovision fällig geworden. Der Bruttobetrag beliefe sich dann folglich auf 2.488,98 €.

In Summe liegen im virtuellen ETF-Benchmark Depot also hiermit 145 Stück des iShares Core MSCI World ETFs. Im Excel schaut das virtuelle Investment somit nun wie folgt aus:

PV-Challenge – ETF-Benchmark, Stand 01.04.2020

Zusammenfassung

Wie es die Regeln zur PV-Challenge vorsehen, habe ich trotz der gegenwärtigen Krisenstimmung eine weitere Tranche investiert und hierzu Unternehmensanteile der Allianz, von Disney und von VISA ins „PV-Challenge“-Depot gekauft.

Im Endeffekt gab es ausgelöst durch die Corona-Pandemie nun einen signifikanten Rücksetzer, der es mir ermöglicht hat, mehr der beschriebenen Unternehmensanteile für den gleichen Kapitaleinsatz zu kaufen, als dies vielleicht vor 6 bis 8 Wochen der Fall gewesen wäre. Tatsächlich liegen die Preise der ausgewählten Aktien heute sogar tiefer, als zu Beginn der PV-Challenge im Oktober 2019. Dies ist der Grund, warum es manchmal doch sinnvoll sein kann – nicht muss – geplante Investitionen zeitlich zu strecken.

Selbstverständlich hoffe ich, dass wir die aktuell schwierige Situation zeitnah hinter uns lassen können und die gesundheitlichen, sozialen und realwirtschaftlichen Folgen für Deutschland, Europa und die Welt nicht zu extrem ausfallen werden. Dafür kaufe ich gern die letzten Positionen für das „PV-Challenge“-Depot Ende Juni/Anfang Juli auch wieder zu höheren Marktpreisen. 🙂

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Viele Grüße,
Whirlwind.

Disclaimer: Die unter Whirlwind-Investing veröffentlichten Analysen und Texte stellen keine Anlageberatung oder Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar. Aktien, ETFs und Fonds sind immer mit Risiken behaftet. Auch ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals ist möglich. Trotz gründlicher Recherche kann für die Richtigkeit und Vollständigkeit der Informationen keine Haftung übernommen werden. Beachtet bitte auch noch einmal meinen gesonderten Disclaimer als Teil des Impressums.

Transparenzhinweis: Zum Zeitpunkt der Veröffentlichung dieses Beitrages bin ich in Aktien der aufgeführten Unternehmen (Church & Dwight, Johnson & Johnson, Royal Dutch Shell, Texas Instruments, Fresenius, Microsoft, Disney, VISA und Allianz) investiert.

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