Aktien-Sammler Reloaded

Unter dieser Rubrik werde ich den Wiederaufbau meines langfristig orientierten „Aktien-Sammler Reloaded“-Depots dokumentieren. Ich werde hier ausführlich und transparent mein Depot darstellen, über meine Käufe (und notfalls Verkäufe) informieren und vor allem die Gründe dafür zur Diskussion stellen. Des Weiteren lasse ich euch an der Entwicklung meiner Erträge teilhaben und auch der Performance-Nachweis soll natürlich nicht zu kurz kommen.

Warum aber nun „Reloaded“? Dies erläutere ich umfassend in den nächsten Zeilen und ich gebe am Ende des Artikels einen kurzen Ausblick, welche konkrete Strategie ich für den Wiederaufbau des „Aktien-Sammler Reloaded“-Depots verfolgen werde. Auf geht’s…

Was bisher geschah und was ich die letzten Jahre erreicht habe

Als ordnungsliebender und meist gut strukturierter Mensch habe ich natürlich jede Wertpapierabrechnung (digital) aufgehoben. So konnte ich als Recherche für diesen Text kurzerhand nachschauen, welches mein erstes Wertpapier war (abgesehen von Bundesschatzbriefen, die meine Eltern damals für mich in regelmäßigen Abständen erworben haben) und wann ich es gekauft habe. Wie die unten aufgeführte Wertpapierabrechnung zeigt, habe ich am 10.12.2009 ganze 10 Stück der Volkswagen AG Vorzugsaktien zu einem Preis von 63,90 € pro Stück gekauft.

Anscheinend hielt sich damals jedoch mein Wissen über die langfristig orientierte Geldanlage arg in Grenzen. So kam es, dass ich die 10 Aktien am 02.03.2010 bereits wieder verkauft habe. Verkauft nach nicht einmal 3 Monaten Haltezeit und zu einem Preis von 60,50 € pro Stück. Das heißt, ich habe mit meinem ersten Aktieninvestment (obwohl es tatsächlich aus heutiger Sicht keine wirkliche Investition war) sogar Verlust gemacht. Oh weh!

Hätte ich die Aktien seit damals stur gehalten, würde die Position heute deutlich besser dastehen, wie der folgende Chart der Volkswagen Vorzugsaktie mit Beginn am 10.12.2009 zeigt. Und das trotz zwischenzeitlichem Diesel-Skandal und gegenwärtiger Transformation der Automobil-Branche hin zu alternativen Antriebskonzepten. Zudem hätte ich in der Zwischenzeit in Summe über 30 € Dividenden pro Aktie on top erhalten und den DAX hätte ich auch noch geschlagen.

Genug der blauäugigen Börsenanfänge. An dieser Stelle halte ich es frei nach Konfuzius, der sagte:

“Wer einen Fehler gemacht hat und ihn nicht korrigiert, begeht einen zweiten.”

Nach meinem Studium der Automatisierungstechnik und dem Jobeinstieg habe ich mich schließlich intensiv mit dem Investieren auseinandergesetzt. Den Anfang machten bei mir Blogs, wie der von Holger Grethe “Zendepot” oder vom “Finanzwesir” Albert Warnecke. Allerdings waren ETFs mir zu indirekt. Anschließend folgten Podcasts, wie “Der Finanzrocker”, “Aktien mit Kopf” und einige mehr. Auf Facebook bin ich letztendlich auf die Dividendenstrategie-Gruppe gestoßen, die von Jonathan Neuscheler moderiert wird. Am Anfang las ich nur still mit, aber bald begann ich eigene Beiträge zu Unternehmen zu schreiben, deren Aktien mich interessierten und an denen ich gern direkt beteiligt wäre. Seitdem beschäftigte ich mich auch ausführlich mit Kennzahlen zur Aktienbewertung und entwickelte nach und nach meine eigene Strategie sowie mein Dashboard für kennzahlenorientierte Unternehmensanalysen. Besonders hat mich dabei das Werk von Peter Lynch – Der Börse einen Schritt voraus – Wie auch Sie mit Aktien verdienen können! (*) inspiriert.

Entsprechend dem Motto “Skin in the game” fing ich schließlich 2017 mit dem Aufbau meines Aktien-Sammler Depots an. Meine ersten Aktien kaufte ich am 07.02.2017. Es waren 5 Stück der Allianz SE. Es folgten Aktien von Royal Dutch Shell, 3M und Walt Disney. Vor allem defensive Aktien wie Coca-Cola, Procter & Gamble und Johnson & Johnson halfen mir, das verrückte 4. Quartal 2018 gut zu überstehen, in dem der S&P 500 allein vom 01. Oktober bis 24. Dezember 2018 um 20 % nachgab. Zum Halbjahr 2019 sah mein Aktien-Sammler Depot schließlich wie folgt aus:

Auch den Vorzug von Dividenden lernte ich in den gut zweieinhalb Jahren kennen, da diese direkt den monatlichen Cashanteil erhöhten, welchen ich zusammen mit den regelmäßigen Sparraten für weitere Investments zur  Verfügung hatte. So führten die reinvestierten Dividenden zu einer weiteren Zunahme des Depots, was wiederum zu mehr Dividenden führte, wie folgendes Diagramm meiner kumulierten Dividendeneinnahmen je Jahr zeigt.

Klar sind manche Investoren nun der Meinung, Dividendenausschüttungen folgen der Devise “linke Tasche, rechte Tasche”, da diese Ausschüttungen direkt den Unternehmenswert mindern und damit den Preis der Aktie an der Börse senken. Allerdings kann einem Geld, welches man ausgeschüttet bekommen hat, so schnell keiner mehr nehmen. Auch steigende Kurse und die damit verbundenen Buchgewinne sind toll, keine Frage. Aber einen positiven Cashflow erlangt man damit nur, wenn man Aktien (teil-)verkauft. Und dies hatte ich jedoch (eigentlich) nicht vor.

Jedoch kam es nun schließlich doch anders, als gedacht. Ende des Jahres 2018 zogen wir in unser im Laufe des Jahres gebautes Einfamilienhaus ein. Die Kostenplanung für das Haus hatte gepasst. Wir hatten soweit gut kalkuliert. Nur macht ein Haus ohne anständig angelegtes Grundstück auch nicht so richtig Spaß. Und eine qualitativ hochwertige Garten-Landschaftsgestaltung hat ihren Preis. Nicht nur das Material wie Schotter, Pflaster, Zäune muss bezahlt werden, sondern auch die notwendigen Maschinen und das entsprechende Know-how, was für ein anständig hergerichtetes Grundstück notwendig ist. Also war auf der einen Seite der Wunsch eines zeitnah ansprechend gestalteten, aber kostenintensiven Grundstücks und auf der anderen Seite ein gut gelaufenes Depot. Einen Kredit wollten wir für diese Luxus-Konsumausgabe definitiv nicht aufnehmen, also löste ich Anfang Juli 2019 mein Aktien-Sammler Depot schweren Herzens auf.

Was bleibt, sind die Erfahrungen, die ich die letzten zweieinhalb Jahre hinsichtlich der Aktienauswahl, aber vor allem auch in Hinblick auf die Börsenpsychologie (Gier, Angst, Panik…) gemacht habe. Ich blicke auf eine Aktienauswahl zurück, bei welcher am Ende von insgesamt 16 Positionen inkl. Dividenden lediglich 5 Titel schlechter dastanden, als zum Kaufzeitpunkt. Ganze 11 Positionen erzielten ebenfalls inkl. Dividenden glücklicherweise teils beachtliche Wertzuwächse.

So waren meine Top 3 Positionen:

• Allianz + 51,7 %
• SAP + 48,6 %
• Walt Disney + 46,4 %

Fairerweise seien an dieser Stelle auch meine Flop 3 Positionen genannt, von denen ich langfristig jedoch nach wie vor mehr als überzeugt bin:

• BASF – 19 %
• Henkel – 13,5 %
• AbbVie -9,3 %

Am meisten überraschte mich jedoch wie die Dividendeneinnahmen sich über diese Zeit entwickelt haben. So erzielte ich zum 1. Halbjahr 2019 bereits Dividendeneinnahmen in der Höhe, wie im gesamten Jahr 2018. Ich bin gespannt, welches Wachstum hier über 5, 10 oder gar 15 Jahre möglich ist.

Wie geht es jetzt weiter?

Für den Aufbau des Aktien-Sammler Reloaded Depots werde ich erneut auf eine Auswahl qualitativ hochwertiger Unternehmen setzen. Ich werde nach wie vor die Aktien, als direkteste Form der Unternehmensbeteiligung, bevorzugen. Weiterhin bin ich Dividenden gegenüber nicht abgeneigt, da diese wie bereits oben beschrieben einen regelmäßigen Cashflow ermöglichen und damit direkt das zur Verfügung stehende Investmentkapital erhöhen. Aus diesem Grund werde ich zu Beginn wohl auf Aktien setzen, welche eine relativ hohe Anfangsdividendenrendite (> 4 %) bieten, um bereits zeitnah direkt vom zusätzlichen Cashflow zu profitieren. Anschließend erweitere ich das Portfolio um Unternehmen, welche eine überdurchschnittliche Dividendensteigerung bieten. Oberste Priorität bei der Aktienauswahl hat vor allem jedoch die Qualität der Unternehmen, in welche im Rahmen der Aktien-Sammler Reloaded Strategie investiert wird. Daher stehen auch hier die kennzahlenbasierten Unternehmensanalysen von Whirlwind-Investing im Vordergrund.

Was haltet ihr von meinem bisherigen Weg? Welche Erfolge konntet ihr in der Vergangenheit erzielen? Welche Strategie(n) verfolgt ihr? Ich freue mich auf eure Hinweise und Kommentare.

Viele Grüße,
Whirlwind.

Disclaimer: Die unter Whirlwind-Investing veröffentlichten Analysen und Texte stellen keine Anlageberatung oder Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar. Aktien, ETFs und Fonds sind immer mit Risiken behaftet. Trotz gründlicher Recherche kann für die Richtigkeit und Vollständigkeit der Informationen keine Haftung übernommen werden. Beachtet bitte auch noch einmal meinen gesonderten Disclaimer als Teil des Impressums.

Transparenzhinweis: Zum Zeitpunkt der Veröffentlichung dieses Beitrages bin ich in keine der genannten Aktien oder sonstigen Wertpapiere investiert. Fernen beabsichtige ich nicht diese oder andere Aktien oder Investmentvehikel innerhalb der nächsten 48 h zu kaufen oder zu verkaufen.

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